Ta strona używa cookie. Korzystając z niej wyrażasz zgodę na ich używanie, zgodnie z aktualnymi ustawieniami przeglądarki.
Akceptuję

Loading...


Szukaj Menu
A A A wysoki kontrast: A A

Portal Promocji Eksportu



Ostrzeżenie przed wyłudzeniem

Wyślij Drukuj Pobierz dodał: Maria Ryszkowska | 2015-11-19 08:42:17
oszustwa, wyłudzenie

Informacja z WPHI Pekin

Szanowni Państwo,

W ostatnim czasie zaczęły napływać do WPHI w Pekinie sygnały z polskich firm (średnio jedna na tydzień), które zostały oszukane w procesie zawierania transakcji handlowych z partnerami chińskimi. Jednakowy schemat oszustwa świadczy o pojawieniu się w Chinach nowego sposobu wyłudzania pieniędzy od podmiotów współpracujących z kontrahentami chińskimi. W celach prewencyjnych, prosimy o nagłośnienie i rozpowszechnienie poniższej informacji wśród polskich kół biznesu.

Z opisów przekazanych przez polskie firmy, proceder ten wygląda następująco:

Firma polska składa zamówienie na towar, wystawiana jest faktura proforma w celu dokonania przedpłaty (zwykle 30%, chociaż i więcej) w formie T/T. Cały czas trwa wymiana bieżącej korespondencji mailowej między stronami
Po jakimś czasie zamawiający otrzymuje emaila z informacją o zmianie konta bankowego, na które należy dokonać wpłaty reszty pieniędzy. Z reguły zwrotnie prosi stronę chińską o potwierdzenie, czy rzeczywiście nastąpiła zmiana konta, na co otrzymuje odpowiedź twierdzącą.
Po dokonaniu przelewu i wysłaniu potwierdzenia do firmy chińskiej, ta stwierdza, że pieniądze zostały przelane na niewłaściwe konto, nienależące do firmy, wobec czego nie mogą wysłać towaru i w dalszym ciągu oczekują na uregulowanie należności za zamówiony towar przelewem na dotychczas używany (stary) rachunek bankowy.
Wszelkie próby tłumaczenia przez kupującego, że nowy numer konta był potwierdzany przez stronę chińską są kwitowane stwierdzeniem, że prawdopodobnie nastąpiło włamanie hackera na konto mailowe chińskiej firmy i „ktoś" użył adresu mailowego firmy do wysłania błędnego numeru konta.
W rezultacie zamawiający pozostaje bez pieniędzy oraz towaru, za który zapłacił. Strona chińska z reguły nie podejmuje żadnych działań mających na celu wyjaśnienie sytuacji.
Cechy charakterystyczne, jakie daje się zauważyć, to:

adres emailowy, z którego wysyłano informacje o zmianie konta w banku, jest prawie identyczny z tym, który do tej pory był używany do kontaktów z chińską firmą (różnica jednej litery, która w ciągu znaków „pinyin" używanych w nazwie adresu mailowego, jest mało czytelna, dopiero po dłuższym przypatrywaniu daje się zauważyć)
nazwa firmy skojarzona z nowym kontem bankowym jest prawie identyczna z nazwą „oryginalną" (np. xxxx Limitd zamiast xxxx Limited, xxxxx Industral zamiast xxxxx Industrial, itp.)
z części zgłoszeń polskich firm wynika, że informacja o zmianie r-ku bankowego wysyłana bywa także z tego samego konta mailowego (ten sam adres IP), którego stale używa firma chińska
przelewy na nowe konta trafiają do banków w HK lub UK, chociaż również do banków na terenie ChRL
Według informacji, jakie przekazują nam polskie firmy, w jednym przypadku udało się wycofać przelew dokonany na fałszywy r-k bankowy do banku zagranicznego, w pozostałych przypadkach firmy polskie współpracują z bankami macierzystymi w celu ustalenia właścicieli kont oraz powiadomiły polskie organa ścigania.

W związku z tym, że próby wyłudzeń pieniędzy dokonywane w opisanym schemacie mogą dotyczyć coraz większej liczby polskich przedsiębiorców, WPHI w Pekinie zaleca wyjątkową ostrożność w kontaktach z partnerami chińskimi. Według naszej wiedzy, możliwe jest, iż rzeczywiście firmy chińskie padają ofiarą hackerów, alternatywnie, równie prawdopodobna jest sytuacja, że chińska firma jest świadomym uczestnikiem tego procederu.

W przypadku otrzymania maila z informacją o zmianie konta chińskiej firmy, sugerujemy potwierdzać prawdziwość tej informacji równocześnie kilkoma niezależnymi kanałami (faxem, telefonicznie, pocztą kurierską, innymi-nowymi adresami mailowymi założonymi specjalnie ad hoc w tym celu i przesłanymi np. SMS-em). Zawsze należy zgłaszać sprawę policji w Polsce oraz informować Ambasadę ChRL w Warszawie.

Niezależnie od sytuacji, przed podpisaniem kontraktu z chińską firmą, sugerujemy, aby wpierw poznać, kto jest właścicielem lub prawnym reprezentantem firmy. Dane takie znajdują się na dokumentach rejestrowych każdej chińskiej firmy i są udostępniane na żądanie. W sytuacjach budzących wątpliwości, najlepiej rozmawiać bezpośrednio z szefem (niestety, prawie zawsze wymaga to pomocy tłumacza jęz. chińskiego) i wyjaśniać. Czasem w ten sposób odkrywa się w firmie dodatkową, nielegalną działalność pracowników, wyłudzających pieniądze od zagranicznych partnerów. Proponujemy też, aby w transakcjach z chińskimi partnerami stosować akredytywę a nie system przedpłaty za towar.

Placówka w Pekinie w jednym przypadku pomogła w przetłumaczeniu na chiński zawiadomienia o popełnieniu przestępstwa, wystosowanego przez poszkodowaną firmę i wskazała chińskie organy administracji publicznej, do których należy takie dokumenty przesłać.

WPHI Pekin, czerwiec 2011

 
Ostatnia aktualizacja: 18.02.2014